14-dňový finančný röntgen firmy
Zistíte koľko hotovosti budete mať na účte o 30 dní – po mzdách a záväzkoch – a čo konkrétne urobiť, aby ste sa nedostali do stresu
Rýchla kvalifikačná otázka
Má Vaša firma zisk, ale aj tak neviete, koľko peňazí budete mať na účte o 30 dni ?
Čo služba nie je
Pre koho je / nie je Finančný röntgen
Typické situácie, ktoré riešim
Služba je pre Vás, ak riešite napríklad
01.
Zisk na papieri vyzerá dobre no skutočná hotovosť klesá a znižuje schopnosť platiť bežné výdavky a splácať záväzky
02.
Týždne bez inkasa (alebo príde niekoľko veľkých platieb a medzi nimi je obdobie, keď neprichádzajú žiadne platby). To vytvára finančné ťažkosti a neistotu
03.
Pohľadávky sú „v hlave“, nie v prehľade so splatnosťami. Dôsledné sledovanie pohľadávok pomôže zabrániť problémom s cash flow a zabezpečí, že nezabudnete na žiadne dôležité platby alebo záväzky
04.
Úhrada záväzkov sa posúva, vzniká stres. Je potrebné rozhodnúť, čo zaplatiť skôr a ktoré záväzky priorizovať, aby sa predišlo problémom
05.
Neviete presne odhadnúť, koľko dní alebo týždňov dokážete prežiť bez problémov s vašimi aktuálnymi finančnými prostriedkami? Môže byť skutočne náročné rozpoznať „runway“ a zabezpečiť stabilitu vo vašich financiách
06.
Rozhodnutia robíte neskoro (a potom sú drahé). Následne sa vám zdá, že ste stratili cenný čas. Ak by ste sa rozhodovali skôr, mohli by ste sa vyhnúť mnohým zbytočným nákladom
Čo presne dostanete (výstupy)
1
Excel cashflow model na 30 dní (po týždňoch)
2
Záverečný report (praktické informácie, nie teórie)
3
Záverečný call
Čo potrebujem od Vás
1
Vyplnenú Excel tabuľku
Pohľadávky, záväzky na nasledujúcich 30 dní, mesačné výdavky, počiatočný stav hotovosti
2
Bankové výpisy
Výpisy z banky za posledné 3 mesiace
3
1 otázka
Kedy máte najväčší stres hotovosti a prečo si myslíte že vzniká ?
Ako prebieha spolupráca (14 dní)
Krok 1 – Dopyt (e-mail)
Pošlete mi stručný e-mail: odvetvie, počet ľudí, čo je Váš najväčší stres s peniazmi
Krok 2 – Pošlem šablóny + inštrukcie
Dostanete Excel súbor (POHLADAVKY, ZAVAZKY, MESACNE_VYDAVKY) a krátky návod na vyplnenie.
Krok 3 – Dodáte podklady
Vyplňte Excel súbor od najbližšieho pondelka a pošlite mi ho do nedele spolu s bankovými výpismi za posledné 3 mesiace
Krok 4 – Kontrola dát
Ak niečo chýba alebo je to nejasné, požiadam Vás o doplnenie (14 dní začína plynúť až od momentu, keď sú podklady kompletné a použiteľné)
Krok 5 – Rozhovor na úvod
Upresníme 1 – 2 kritické miesta (napr. mzdy, veľké inkasá, veľké záväzky)
Krok 6 – Analýza + model + report
Banka = minulosť (kalibrácia odhadov, recency, koncentrácie, chýbajúce položky)
Krok 7 – Odovzdanie + záver
Dostanete Excel tabuľku + Report a prejdeme rozhodnutia
FAQ
Frequently Asked Questions
Čo ak nemáme riadne evidované pohľadávky/záväzky ?
Potrebujem aspoň použiteľný vyplnený zoznam pohľadávok a záväzkov. Ak ani to neviete dodať, službu radšej stopnem – nechcem robiť „pekne znejúce“ závery zo zlých dát.
Koľko času mi zaberie súpis podkladov ?
Najviac práce je prvé vyplnenie podkladov (pohľadávky, záväzky, mesačné platby). Potom už len doplnenia. Cieľ je minimum ping-pongu.
Je follow-up súčasťou ?
Nie. Základ je 14 dní + odovzdanie + záverečný call. Follow-up (následné služby) je voliteľný doplnok.
Ako zistíte meškanie platieb, keď banka nemá splatnosť faktúr ?
Banka nevie splatnosť, ale vie realitu: kedy peniaze reálne prišli. Preto používam banku na kalibráciu: aktuálnosť inkás, typické oneskorenia, koncentráciu odberateľov a odhalenie chýbajúcej platby vo forecaste. V reporte vždy odlišujem: presné meškanie (zo splatností v pohľadávkach) vs. pravdepodobné oneskorenie (z recency v banke)
Dashboard na 30 dní
Základné informácie (fiktívne údaje)
Týždenný prehľad príjmov a výdavkov
Najnižší stav hotovosti (fiktívne údaje)
Záverečný prehľad
(fiktívne údaje)
Napíšte mi e-mail
Predmet: Finančný röntgen – dopyt
Text: odvetvie, počet zamestnancov a 2-3 vety aký je Váš najväčší stres s hotovosťou
